jcbカードの現金化が厳しいといわれる背景【検証】
jcbカードの現金化が厳しいといわれる背景には「jcbカードの現金化がバレやすいこと」があると考えています。まずはカード会社側にどうやって現金化がバレてしまうのか見ていきましょう。
また、クレジットカード現金化の違法性を唱えるWebサイトもあるが、クレジットカード現金化には違法性は認められていないようです。詳しくは以下をチェック！
この記事ではクレジットカード現金化の違法性について専門家が解説しています。 クレジットカード1枚さえあれば消費者金融や銀行の審査を経ずとも現金を調達できる「クレジットカード現金化」･･･。便利な反面「違法性」の噂を聞いたことが…
現金化が「厳しい」？なぜjcbに現金化がバレるのか
「現金化が厳しい」といわれる理由として、カード会社側に現金化がバレやすく、利用停止などの制裁措置を受けやすいためと考えられます。
クレジットカード現金化という行為は完全ではありませんが、カード会社側でも検出可能です。
jcbの場合は株式会社ジェーシービーが各カード発行会社に提供する無休で稼働する「不正検知システム」が存在しており、24時間365日カードを監視できるポテンシャルがあります。
カード会社関係者の話によると、不正検知システムあるいは類似のカード取引監視システムにより、特定の商品の連続購入など「現金化に至る利用傾向の学習」を行っているとのことです。
クレジットカード現金化はカード決済商品の換金によるもの。でもカード会社がわかるのは「購入履歴」までで、売ったかどうかはわからないはずだよね。
だが、現金化特有の「カード決済履歴」をみつけてしまえば、例え購入商品が売られたかどうかわからなくてもある程度現金化を推定可能なのだ。
この記事ではクレジットカード現金化の仕組みについて解説しています。 クレジットカード現金化といえば、ショッピング利用枠を換金する金策のことですよね。 そのクレジットカード現金化の仕組みが気になりますか？
また、システムで見逃しても社員の目視による「査定業務」でこうした現金化に至る取引を見逃さないようにしているようです。
ところがカード会員数は膨大で、すべての会員の取引履歴から現金化行為を検出するのは困難でしょう。そこで「優先順位」を付け、特に以下のようなカード会員を優先的に査定するとされます。
- カードの利用用途が変わったカード会員
- 延滞をしたことがあるカード会員
上記のような会員は特に現金化を怪しまれやすく、厳しいチェックが待ち受けています。当然、カードを止められやすくなるのも上記のようなカード会員ということになります。